Не пропустите самое интересное!
Срочные уведомления в вашем браузере.

Российские футболисты Павел Мамаев и Александр Кокорин устроили шикарную вечеринку в Монте-Карло

Отправить отзыв
Подпишитесь на наши уведомления!
Мы будем рассылать информацию только о важных событиях.

Как воруют деньги с банковских счетов у клиентов Билайн (6 скриншотов + текст)

Автор: TriniBot
21-09-2015, 14:13
10568
+24
Если вы клиент «Билайн», то вам обязательно нужно узнать о новой мошеннической схеме, благодаря которой пользователи лишаются средств на своих электронных кошельках. Далее вас ждут две истории о том, как сотрудники «Билайна» по несколько раз передавали симки своих клиентов сторонним лицам, которые обчищали их кошельки.

Скриншоты документов кликабельны.
Далее слова автора:

Всем владельцам счетов в банках, банковских карт и электронных кошельков советую срочно обратиться в свое отделение сотовой связи и написать заявление о запрете восстановления своего номера телефона через доверенность (чтобы замена/восстановление и другие операции могли происходить только в вашем личном присутствии).

Итак, подробности о сложившемся вчера инциденте с кражей паспортных данных и денег с моих счетов.

Вчера вечером в 17:20 мне на почту пришло сообщение от Qiwi (почта support@qiwi.com) со следующим текстом:
"Добрый день!
Вы хотели изменить свой пароль от Visa QIWI Wallet.
Для этого вам придется перейти на сайт и ввести там новый пароль: перейти на сайт *кликабельная ссылка"
Если вы не собирались менять пароль, просто удалите это письмо."
Я поступил именно так, как и было сказано в письме- по ссылке не переходил и отправил его в корзину, и не придал этому письму особого значения. Мой кошелек и ранее пытались взломать, но это было слишком давно и абсолютно несерьезно (у меня тупо выпрашивали пароль, пришедший на телефон, для подтверждения входа в мою учетную запись). Исходя из этого сообщения я также решил, что попытка была, но без перехода по этой ссылке никаких действий не будет, тем более без доступа к моему телефону.


Как воруют деньги с банковских счетов у клиентов Билайн (6 скриншотов + текст)

Спустя примерно полтора часа мне понадобился мой телефон для совершения звонка и к своему удивлению я обнаружил, что он не находит сеть. Первой же мыслью был баг в ios9, на которую я день назад обновил свой телефон, но и второй телефон, не дал мне сделать вызов с данной симки. Тогда я попытался позвонить на свой номер с другой своей симкарты и каково же было мое удивление, когда я услышал гудки на другом конце провода! В этот же момент я вспомнил о том подозрительном сообщении на почте и проверил баланс своего qiwi кошелька, естественно, все мои деньги с него уже были выведены на счет мошенников.
Скажу сразу, что в состоянии паники действительно тяжело сосредоточиться и продумать план дальнейших действий и все, что делалось дальше, было в невероятной спешке и под дичайшими эмоциями. Это непередаваемое ощущение, когда ты понимаешь, что у какого-то непонятного человека в руках данные от всех твоих счетов и теперь вы просто соревнуетесь с ним кто первый успеет снять деньги.


Как воруют деньги с банковских счетов у клиентов Билайн (6 скриншотов + текст)

А поступил я так:
1)Начал со всех телефонов набирать службу поддержки Билайн (именно у них была оформлена моя симка), по обоим номерам (которые я нашел на их сайте, а даже эти номера фиг найдешь на их прекрасном www) мне ответил автоооветчик, который без предложения блокировки номера или связи с оператором просто бросал трубку спустя пару минут предложений сменить тариф и другого говна.
2)Я позвонил владельцу данного номера (да, номер был специально зарегистрирован не на меня, а на близкого и проверенного человека, чтобы в случае кражи моих данный все-равно никто не получил доступ к моим счетам (какая ирония, хер да там это помогло), так как они привязаны к другому человеку, у которого даже страницы в вк нет, да и интернетом он почти не пользуется) и срочно попросил ехать в ближайший салон билайна и блокировать, а потом и восстанавливать эту симку.
3)Через сайт #билайн я таки смог зайти в свой личный кабинет (ранее я там регистрировался и просто вошел под паролем) и нажать на блокировку номера, которая, как в итоге оказалось, то-ли у них просто не работает, то-ли этот запрос ну ооочень долго обрабатывается.
4)Со страхом в глазах начал проверять свои счета в других электронных системах оплаты и сбербанке. Благо на тот момент они оставались нетронутыми, но бездействовать было нельзя.
5)Схватив под руку человека, оказавшегося в данный момент рядом - мою маму, мы бегом (мы действительно просто летели по улице) направились к ближайшему банкомату сбербанка, с которого я вывел почти все средства, лежавшие у меня на карте, пока не уперся в суточный лимит на снятие денег.
6)Проводив ее для безопасности до дома с этими деньгами я направился в отделение билайна, в котором уже блокировал сим-карту мой доверенный человек, на которого мы ее оформляли.


Как воруют деньги с банковских счетов у клиентов Билайн (6 скриншотов + текст)

Итак, я добрался до салона и тут сотрудники Билайн поведали нам историю о том, как же все это произошло, попутно пытаясь восстановить мою симку (оператор долго мешкался и говорил буквально, что у него стоит какой-то запрет на блокировку и восстановление, спустя примерно пару минут они таки дали мне в руки восстановленную симку, хотя ее я еще будучи дома пытался через сайт заблокировать минут так 15 назад).
А доступ к моему телефону получили следующим образом:
Некий Кологов (или Колосов, или еще что, на сканах плохо видно некоторые моменты) Евгений Анатольевич (серия и номер паспорта 4210631112, выдан отделом УФМС по Липецкой обл. в городе Елец 21.06.2010) в отделении билайн города Липецка сегодня в неопределенное время восстановил симкарту по доверенности, оформленной от имени моего близкого человека на него. Ввиду того, что все действия по номеру телефона подтверждаются документами, с которых снимается скан, сотрудники билайна смогли предоставить мне сканы той самой доверенности и того заявления, которое он писал для восстановления (все это прикреплю к посту). Естественно, доверенность оказалась поддельной. Ввиду низкого качества скана удалось распознать только город выдачи доверенности и ее номер. Возможно позже удастся получить ее в более высоком разрешении для детальной проверки.


Как воруют деньги с банковских счетов у клиентов Билайн (6 скриншотов + текст)

Я сразу заказал детализацию по своему счету за прошедший день, распечатку всех документов по которым восстанавливали симку и в этот момент уже писал заявление. В детализации обнаружилось, что данный мошенник за несколько минут до блокировки номера нами пополнил баланс моего телефона с привязанной на этот номер карты сбербанка на 3187рублей (видимо, примерно эта сумма оставалась до суточного лимита на снятие в сбере, с банкомата я снимал по 30к и когда увидел сообщение о лимите на вывод уже не проверял сколько еще я точно могу вывести, главным было сохранение основной суммы с карты) и вероятно пытался бы их вывести на свои счета, но в этот момент номер был заблокирован нами.
Деньги на других счетах я кинул в заморозку, дабы предотвратить их вывод мошенником даже после восстановления мною симки (в webmoney это делается путем вывода на банковскую карту, операция занимает примерно 3 дня, а это как раз то, что мне нужно, деньги и не в WM и не на карте, а трех дней как раз хватит, чтобы разобраться с ситуацией, в яндекс деньгах все сделано через жопу, и сумма там была не слишком большая, так что на них просто забил,в киви украли все под 0, благо там всего 5к лежало, но в случае чего там простая система заморозки счета).


Как воруют деньги с банковских счетов у клиентов Билайн (6 скриншотов + текст)

Итог:
Заявление в билайне, заявление в киви (они даже перезвонили для уточнения обстоятельств и написали заявление с моей диктовки, которое они потом зачитывали и я подтверждал каждое слово, сказали, что рассматриваться дело будет не более 30 дней, но в моем случае это будет скорее всего гораздо быстрее), сегодня будет заявление в ГУВД и обл. прокуратуре моего города (Челябинска) и города Липецк (отправка почтой + электронка).
Сегодня также иду писать дополнения к вчерашнему заявлению в билайне, т.к. уже дома обнаружил, что в заявлении на восстановлении указаны, во-первых, два номера, а во-вторых… НИ ОДИН ИЗ НИХ НЕ МОЙ! Да, сколько меня не уверяли, что это обманули оператора билайна с поддельной доверенностью, и она тут жертва, а не сообщник, а в заявлении указаны даже не фигурирующие в деле номера, какого хера она вообще восстановила этот номер?!
Также в возможных планах суд с Билайном (формулировка причины и так понятна, но бонусом причина ниже). По словам юриста данное дело может проходить под мошенничество в особо крупных размерах, хоть украденная сумма и равна 5130р, но покушение было на сумму, подходящую именно под преступление в особо крупных размерах.
Предположение: в поддельной доверенности указаны настоящие паспортные данные моего человека, НО эти данные устарели, так как был выдан новый паспорт и актуальны они были только на момент выдачи симки, (паспорт нигде никогда ни в кредитах и ни в каких операциях не участвовал) а, следовательно, данные были взяты тем-же оператором билайна из их системы и переданы мошенникам. Следовательно, нарушено соглашение о неразглашении данных, а это так-то вообще жесть, граждане, если ваши паспортные данные на каждом углу раздают, и каждый из салона связи может их посмотреть.
Самое интересное- номер на который вывели деньги. 8(923)000-00-01. Красивый, не правда ли? Обычно, такие номера встречаются либо у состоятельных людей, либо у работников салонов мобильной связи, даже не знаю к кому отнести нашего мошенника=/. В интернете есть информация, что данный номер продавался в какое-то время за 400к рублей.
Меры осторожности:
План действия в такой ситуации: блокировка номера, его восстановление, смена данных во всех кошельках, заморозка средств на них, заявления в поддержку системы, из которой уже успели вывести деньги, заявление в причастные организации.


Как воруют деньги с банковских счетов у клиентов Билайн (6 скриншотов + текст)

Мой косяк в том, что все держалось на одном номере, стоило завести еще несколько для каждой системы, но теперь я вообще не уверен, что будет проблемой и их восстановить мошенникам.
Обязательно сходите к своему оператору и напишите заявление на то, чтобы доступ/восстановление и все работы с вашим номером велись только в вашем присутствии (отказ от работы по доверенности). Эта херня изначально стоит на всех номерах, любой человек по поддельной доверенности может украсть ваш номер, так что это заявление поможет вам немного обезопасить себя. Хотя что помешает тому же оператору убрать эту галочку из вашего профайла и снова слить ваш номер- хз.
С вашим телефоном можно получить доступ ко всему! Да! Никакие двухфакторные авторизации вас не спасут, везде можно найти уловки и преступники их найдут!
Одна из мыслей предостережения- вывод со своих кошельков всех денег на свои «подкошельки», о которых никто не будет знать, но опять- же их придется оформлять на симки на других людей, а значит нужно много близких знакомых, которым можно такое доверить. Если симки оформить на одного человека, то их можно восстановить даже не зная каждый номер (есть услуга тупого восстановления всех номеров, привязанных к человеку), так что симки обязательно должны принадлежать разным людям.
Еще вариант- незамедлительный вывод в наличку, но для постоянной работы в интернете это будет большой проблемой и большими финансовыми потерями на комиссиях.


И еще одна история:

Вы еще не слышали про экшн "Преступная группировка ‪#‎билайн‬? Сегодня - вторая серия!
Месяц назад неизвестные лица получили мою симкарту в "Билайне" без документов. Пытались вскрыть Яндекс.Кошелек, хакнули все почты, пришлось поменять все банковские карты (Вы представляете, что это такое??)
Компания якобы провела расследование и заявила, что "нарушения устранены, виновные привлечены и это никогда не повторится". Мне даже зачислили 2000 рублей на счёт в качестве компенсации (!:))
Однако..
Позавчера в 18 часов вечера моя симкарта снова была выдана неизвестным лицам! И сразу были украдены деньги с Яндекса по одноразовому паролю. Проведя вечер субботы в офисе Билайна, и вспомнив всю ненормативную лексику, я заменила симкарту.
Наутро, вчера, в 12 часов дня моя сим-карта СНОВА была выдана посторонним лицам в городе Екатеринбурге!!
Я снова приехала в офис Билайна за новой симкой.
И ... Через 43 минуты (!!) после этого моя карта была вновь выдана в офисе Билайна кому-то, теперь уже в городе Омске!!!
При том, что в системе стоит запрет на выдачу карты во всех офисах страны и мира, кроме одного, и то - с предъявлением паспорта, водительских прав и кодовым словом!
Мне хотелось бы понять - руководство компании "Билайн" хочет, чтобы я жила у них в офисе?
Это что за беспредел?! За последние сутки они 3 раза выдали мою симкарту мошенникам без документов, без кодового слова, без моего присутствия, в разных городах страны!
Хотя я приезжала в офис, звонили в службу безопасности, писали, бесполезно.
А ни у кого из сотрудников не возник вопрос - зачем абонент меняет симкарту 5 раз в течение суток? Он -идиот? Конечно нет! Потому что сотрудники компании сами завязаны в процессе, поэтому им и не нужен мой паспорт, кодовое слово, запрет системы на выдачу. Ничего не помогает! Чтобы ты не делал, какие бы защиты не ставил - сотрудники "Билайна" выдают сим-карты своим подельникам. Которые затем получают доступы к электронным кошелькам, почте и банковским эккаунтам.
Очевидно, что в "Билайне" действует большая преступная группировка, операторы системы по всей стране выдают сим-карты по липовым доверенностям мошенникам, те вскрывают кошельки, деньги пилятся. Выяснилось, что из Билайна недавно уволили девушку, говорят, что сотрудник получал 2% от добытого.
Итого: я провела выходные в офисе Билайна, два дня без телефона, все три почты взломаны - Гугл, Яндекс, Мейл, украдены деньги с кошелька.
Работают виртуозно: пока я вчера мчалась в офис Билайна в 4-й раз менять симкарту, эти люди успели за 20 минут получить на мой номер новые пароли от почт, зайти туда и ввести новые привязанные телефоны, резервные адреса и даже контрольный вопрос поменять в одном случае(!!)
Но на том эпопея не закончилась - к ночи вчера выяснилось, что прежний владелец моего номера обнаружил, что его текущий, уже другой номер, тоже Билайн, не работает. При звонке в компанию он выяснил, что (находясь в Батуми) он произвел замену симкарты вчера днем в... Бинго! - Сибирском регионе Билайна! Тот же сотрудник, что выдал мою карту с разницей в час!

Понимаете ли Вы, друзья мои, что почта каждого из Вас, восстановление ее пароля, привязано к телефону? Что на свой номер Вы получаете пароли от всех Ваших интернет-банков и карт?
Что у каждого из Вас, кто абонент Билайна, могут вот также просто увести телефон, а за ним - почту, кошелек и все остальное?

Вопрос к юристам: каким образом я могу привлечь компанию к административной ответственности, а ее сотрудников - к уголовной за выдачу принадлежащей мне по договору сим-карты третьим лицам без подтверждающих документов 4 раза в течение 6 недель?

Наталья Синдеева Ксения Болецкая может быть журналистское расследование? Есть имена сотрудников Билайна, выдававших сим-карты, фамилия нотариуса в Москве, выписывавшего липовые доверенности, а также много всяких интересных подробностей.


Отсюда: 1, 2

Комментарии (28) 

Показать сначала комментарии:
  1. 21 сентября 2015 14:44
    Пользователь offline

    0

    #
    Если мне память не изменяет, за Вымпел-комом такие грехи были всегда. Что то я и на этот раз не удивлен.
           
  2. 21 сентября 2015 14:48
    Пользователь offline

    +3

    #
    Вот это поворот. Очень полезная информация, спасибо. Буквально год назад ушел на МегаФон. Но судя по статье от этого никто не застрахован. Походу деньги надежнее хранить в банке....3-х литровой
           
  3. 21 сентября 2015 14:50
    Пользователь offline

    -3

    #
    Эх, это не билайн виноват. А виноват ваш киви кошелек. Давно от него избавился и больше не вернусь.
    У симкарты есть IMSI и KI коды и как только Вы сменили карту, банк сразу это видит. А киви лохотрон, и он сразу Вам должен был заблокировать счет!!!
           
    1. 21 сентября 2015 15:02
      Пользователь offline

      +3

      #
      Вот это поворот. Как банк может видеть IMSI И KI сим-карты? Если эта информация хранится в БД оператора и не разглашается, больше чем уверен, даже между операторами, хотя могут быть получены при попытке авторизации на вышке другого оператора. Банк имеет право знать о замене/блокировки - это да. Но опять же - не факт, что это происходит ежемоментно
             
      1. 21 сентября 2015 15:07
        Пользователь offline

        -2

        #
        pro100filimon,

        Это происходит мгновенно. После перегистрации сим. И банк эту информацию сверяет.
               
      2. 21 сентября 2015 15:19
        Пользователь offline

        -1

        #
        pro100filimon, Ну ты как бы понял, что Банк про тебя все знает и сверяет. А подтверждение по смс это так, чисто по приколу.
               
        1. 21 сентября 2015 17:59
          Пользователь offline

          0

          #
          lor, topsla Я как бы понял, что Вы оба уважаемых нихрена рассказать нормально не смогли. Пришлось изучать детальнее
          1. При регистрации с мобильника банк запрашивает у сотоператора только IMSI сим-карты
          2. После обработки сотоператора на этот номер в БД накладывается оповещение
          3. При смене СИМ-карты отсылается в банк оповещение о том что произошла смена IMSI
          4. Банк сам решает, что делать.

          ЕСТЬ НЮАНСЫ
          1. Для банка услуга платная, соответственно у кого банк с бесплатным моб банком, не стоит ждать чуда.
          2. Это вступило в силу с 16 марта 2015
          3. ЦБ не заставил делать это обязательно
          4. Система не отлажена
                 
          1. 21 сентября 2015 18:07
            Пользователь offline

            0

            #
            Хотя я даже думаю всё еще проще, банку не нужна лишняя инфа. Поэтому просто отправляют оператору номер телефона на который необходимо повесить триггер в случае смены IMSI. Так как телефон может быть другого человека, поэтому еще и вести базы с кучей паспортов не рентабельно
                   
  4. 21 сентября 2015 15:14
    Пользователь offline

    +1

    #
    Цитата: Халли
    Если мне память не изменяет, за Вымпел-комом такие грехи были всегда. Что то я и на этот раз не удивлен.

    Вот не надо воду лить попусту, такие грехи есть у всех , как бывший билайновец скажу что очень много усилий прилагается чтобы такой бубуйни не было
           
    1. 21 сентября 2015 15:29
      Пользователь offline

      +1

      #
      Плохо стараются! На мою жену было зарегистрировано 5 сим карт без её ведома! И тут дело даже не в том, что она плохо следила за своим паспортом, а в том, что сотрудники билайна зарегистрировали эти симки без самого паспорта, просто по данным с него и без непосредственного владельца паспорта!
             
      1. 21 сентября 2015 18:13
        Пользователь offline

        0

        #
        Shest, За такую хрень, как использование чужих личных данных - уголовка полагается...но не в этой жизни, к сожалению, только штрафы, да и те не большие
               
    2. 21 сентября 2015 17:08
      Пользователь offline

      0

      #
      Согласен, но есть такая вещь как доверие клиента. Лично у меня 10 лет назад была с ними проблема на немалую по тем временам сумму. Конечно все решили, но доверия больше нет. Выбрал услуги другого оператора.
             
  5. 21 сентября 2015 15:49
    Пользователь offline

    0

    #
    интересная инфа, пригодится
           
  6. 21 сентября 2015 16:26
    Пользователь offline

    +1

    #
    Сами салоны связи тоже пользуются такой схемой, зашел человек с паспортом, зарегистрировал симку на себя, так они умудряются на этого человека еще до хера симок оформить.
           
  7. 21 сентября 2015 18:28
    Пользователь Онлайн

    0

    #
    не хера не понял
           
  8. 21 сентября 2015 19:56
    Пользователь offline

    -1

    #
    бывает
           
  9. 21 сентября 2015 21:21
    Пользователь offline

    0

    #
    Жесть , теперь если у нас в регионе появится билайн подумаю пользоваться им или нет , хотя может для звонков и можно !
           
  10. 21 сентября 2015 23:39
    Пользователь offline

    0

    #
    С этими еще побороться можно, а как быть со Сбером, который тырит деньги клиентов? При повышении лимита по кредитной карте, банк автоматом выставлял долг равный разнице между старым лимитом и новым лимитом, при этом клиент никаких средств не снимал и картой нигде не рассчитывался. Сегодня почитал стоны пострадавших, надо мне походу закрывать счет.
           
    1. 22 сентября 2015 09:54
      Пользователь offline

      0

      #
      А можно поподробней, пожалуйста? Или ссылку киньте.
             
  11. 22 сентября 2015 00:33
    Пользователь offline

    0

    #
    Цитата: Обана
    Сами салоны связи тоже пользуются такой схемой, зашел человек с паспортом, зарегистрировал симку на себя, так они умудряются на этого человека еще до хера симок оформить.


    Да, такое есть но в основном оформляются на эмигрантов
           
    1. 22 сентября 2015 02:39
      Пользователь offline

      0

      #
      нифига, сама работала в данной сфере,многие сотрудники оформляли на один паспорт русских по 3 - 4 симки и отдавали за деньги как раз эмигрантам)))а вообще нас всех на@бывают уже давно и МТС, и Мегафон и Билайн, и отследить это невозможно
             
  12. 22 сентября 2015 00:43
    Пользователь offline

    +2

    #
    Получается мошенники имели паспортные данные, данные номера телефона а также данные о счете в банке и карте, интересно еще и вопрос доверенности нотариально заверенной где бланки с защитой как у купюр, спокойно можно писать заяву в полицию и сразу в прокуратуру, тут либо сотрудники билайна либо сбера, а еще проверить как нотариус заверил подложную доверенность, либо если она поддельная, вопрос сотрудникам билайна почему ее приняли, значит был умысел, кроме того существует Отдел контроля и надзора в сфере связи, если будет вина Билайна, то там вообще будет либо штраф гигантский либо отнимут лицензию, главное концы найти, и не спускать на тормозах.
           
  13. 22 сентября 2015 01:45
    Пользователь offline

    -3

    #
    Без лоха и скучно жить. Обманули идиота на четыреста рублей, он пошел избить соседа, но отгрёб себе люлей. Тра ляля
           
  14. 22 сентября 2015 06:37
    Пользователь offline

    0

    #
    Мой косяк в том, что все держалось на одном номере, стоило завести еще несколько для каждой системы, но теперь я вообще не уверен, что будет проблемой и их восстановить мошенникам.


    Нет чувак, твой косяк в том, что ты слишком доверяешь чужим людям.


    Мобильные банки, привязки денег к телефону - это как оставить кошелек на лавочке вокзала в надежде, что там проценты накопятся. Номер телефона - только для звонков! (ну ватсапы, там всякие и прочие вайберы...).
           
    1. 22 сентября 2015 09:43
      Пользователь offline

      0

      #
      Я подозреваю, что это те-же люди, которые ходят по рынку с телефонами и кошельками в задних карманах джинс.
             
  15. 22 сентября 2015 09:19
    Пользователь offline

    +1

    #
    МОЙ ЗНАКОМЫЙ ОТКАЗАЛСЯ ОТ БИЛАЙНА Т.К КАЖДЫЙ ДЕНЬ ОНИ ПИЗДИЛИ
           
  16. 22 сентября 2015 10:12
    Пользователь offline

    0

    #
    Зачем выбирать банк в котором все операции в мобильном банке, как то: восстановление паролей, открытие дополнительных счетов, выпуск карт и т.д., можно осуществлять через сотый телефон или интернет без твоего личного присутствия? Это явная лазейка для мошенников. Если нужен Яндекс или Киви - сделай операцию и переведи деньги на более защищенный счет. Почему нет?
           
  17. 22 сентября 2015 12:02
    Пользователь offline

    +1

    #
    храните деньги в банке!... в трехлитровой 35
           
Информация
Пожалуйста, зарегистрируйтесь или авторизуйтесь, чтобы оставлять комментарии на сайте.